Чем инвестиции отличаются от финансовых вложений?
Инвестиции всегда имеют целью получение прибыли.
К сожалению, с прибылью в нынешнем году большие проблемы:
- несмотря на принимаемые меры, пандемия коронавируса продолжается;
- в результате, во всех мировых экономиках наблюдается спад;
- как следствие, большое количество компаний прекращает свою деятельность, а оставшиеся будут какое-то время балансировать на грани банкротства или умолять правительства спасти их;
- даже онлайн-индустрия, испытавшая приток заказов в период самоизоляции, будет развиваться в условиях сжимающегося потребительского спроса и растущей конкуренции;
- в этих условиях будущее рынка акций, мягко говоря, туманно;
- попытки спасать экономику нулевыми процентными ставками окончательно добьют рынок облигаций;
- третий столп – недвижимость – хотя бы останется стоять и приносить прибыль он аренды; но те, кто приобретал объекты с целью перепродажи, будут вынуждены либо фиксировать убытки, либо переносить момент реализации недвижимого имущества на неопределенный срок.
Можно ли что-то с этим сделать?
Ответ зависит от величины портфеля – чем она выше, тем уязвимее вкладчик, поскольку любая попытка крупного вкладчика превратить ценные бумаги в деньги обернется для него существенными потерями.
Однако частные инвесторы могут даже в такой критической ситуации не только сохранить, но и приумножить свои капиталы, выбрав правильную страну и правильные инструменты.
В качестве примера правильной страны предлагаем взять Австралию.
Это страна с самодостаточной экономикой, которая растет более 50 лет. Мы допускаем, что в нынешнем году ВВП Австралии снизится, как и в других странах, но то обстоятельство, что австралийская экономика развивается во многом за счет внутреннего спроса и предложения, дает высокие шансы на ее быстрое восстановление.
Как этим может воспользоваться частный инвестор?
Мы видим два варианта:
1. Покупка жилой недвижимости в Сиднее.
Сидней – экономическая столица Австралии и ее финансовый центр. Здесь живет более 20% населения страны и производится около 30% ВВП Австралии. Этот город является в масштабах страны центром притяжения положительной энергии во всех ее видах – физической, эмоциональной, денежной.
Говоря простым языком, самые энергичные и талантливые люди стремятся в Сидней и готовы за это платить.
Соответственно, спрос на покупку и на аренду жилья в Сиднее весьма устойчив, и приобретение недвижимости в финансовой столице Австралии – прекрасная защита денег для тех, кто может себе это позволить: стоимость квартиры в приличном районе начинается от 500,000 евро.
Что делать тем, у кого сбережений пока меньше?
Для этих людей тоже есть решение:
2. Инвестиции в private debt.
Private debt – это небанковское кредитование. Получатели таких кредитов – малые и средние предприятия, которые в качестве заемщиков неинтересны четырем крупнейшим банкам Австралии, в которых сосредоточено 99% активов всей банковской системы страны.
Решения для малых заемщиков существуют в Австралии не один десяток лет.
Как правило, это краткосрочные займы (до двух лет) с ежемесячной выплатой процентов.
Такие кредиты больше похожи на облигации, поскольку погашение основной суммы производится заемщиком в конце срока.
Сейчас вложения в австралийский private debt приносят около 7.5% годовых в австралийских долларах с минимальными рисками, поскольку займы выдаются под залог, а средний срок займа составляет 12 месяцев.
Минимальный порог входа – 10,000 австралийских долларов, или около 500,000 рублей по курсу на середину июля 2020 года.
Свяжитесь с нами для получения подробной информации.
Спасибо за внимание и до новых встреч!